Guía: cobrar las cuotas del mes por remesa

Laura cobra las igualas de sus clientes por domiciliación: un fichero al mes para su banco, en vez de esperar transferencias. Hacen falta los Cobros automáticos (§21.1) y el servicio de adeudos directos de tu banco.

Paso 1 · Tu banco

Pide a tu banco el servicio de adeudos directos SEPA (el de «remesas» o «cuaderno 19»). Te dará de alta como acreedor y te confirmará tu identificador.

Paso 2 · Tus datos de acreedor

En Cobros automáticos → Ajustes → Remesas SEPA: tus datos de acreedor, revisa el Identificador de acreedor y la cuenta en la que cobras (la de Ajustes). Guardar los datos de acreedor (§21.8).

Paso 3 · El mandato de cada cliente

En Mandatos → + Nuevo mandato: el cliente, el titular, su IBAN, el esquema (Básico (CORE), o Entre empresas (B2B) si es una empresa y lo quiere así) y Pago recurrente. Guardar el mandato. Descarga el PDF para que lo firme y, cuando te lo devuelva, sube la copia firmada con su fecha de firma. Sin fecha de firma no se le puede cargar nada.

Paso 4 · Las facturas del mes

Emite las facturas del mes (o deja que las recurrentes las hagan solas, §12). La de un cliente con mandato sale con la forma de pago Domiciliación bancaria y la línea «Se cargará en tu cuenta»: así sabe cuándo y cuánto se le va a cargar.

Paso 5 · La remesa

Remesas → + Nueva remesa: la fecha de cargo y las facturas, ya marcadas y juntas por cliente. Hacer la remesa y, en su ficha, Bajar el fichero para el banco. Súbelo a tu banca en línea, en adeudos directos (§21.9).

Paso 6 · Cobrada

Cuando el banco la cobre, El banco la ha cobrado: cada factura queda cobrada con la fecha del cargo.

Paso 7 · Si el banco devuelve un cargo

En la remesa, El banco lo ha devuelto en ese adeudo, con su motivo y su fecha, y Registrar la devolución. La factura vuelve a estar pendiente y sus avisos se reanudan; puedes volver a ponerla en la remesa siguiente.