Guía: conciliar el banco cada mes

Una vez al mes (o cada semana, si tienes muchos movimientos): bajas el extracto de tu banco, lo subes a TenderoTPV y apruebas lo que el programa empareja.

Paso 1 · Baja el extracto

En la banca por internet, el extracto del mes en Norma 43 (o en Excel): en «Movimientos» o «Extractos», «Descargar en formato Norma 43» (§15.3).

Paso 2 · Súbelo

Banco → Subir extracto: la cuenta y el fichero, y Ver la vista previa. Comprueba las fechas y cuántos movimientos son nuevos, y Importar N movimientos nuevos. Si se solapa con el del mes anterior, no pasa nada: lo que ya estaba no se duplica (§15.3).

Paso 3 · Aprueba lo que cuadra

En Conciliar, repasa la propuesta de cada movimiento y su porqué. Si todas están bien, Aprobar todas: los cobros quedan apuntados en sus facturas y los gastos, pagados (§15.4 y §15.5).

Paso 4 · Lo que no cuadra

Abre su Detalle (§15.6):

• Una transferencia que paga dos facturas y no se ha propuesto: Emparejar a mano, marca las dos y Emparejar con lo marcado.
• Un recibo que aún no tienes en Gastos (un programa, una compra con tarjeta): Crear gasto desde el movimiento.
• Lo que no tiene factura (la comisión del banco, la cuota de autónomos, los seguros sociales): Sin documento, con su categoría. Y, para que el mes que viene vaya solo, Siempre que venga esto… (§15.7).

Paso 5 · Con IA, lo que queda

Si tienes la versión con IA, Emparejar con IA mira lo que las reglas no han casado y deja sus propuestas, que apruebas tú (§15.8).

Paso 6 · Si te equivocas

En Conciliados, Deshacer lo deja todo como estaba (§15.5).